Investimento Sustentável: O Que Você Deve Saber Antes de Apresentar a Seus Clientes

Advisors que adquirem conhecimento em investimentos sustentáveis podem ajudar a aprofundar os laços com seus clientes.

Jon Hale 07/04/2020 00:54:00

O investimento sustentável pode oferecer uma tremenda oportunidade para consultores financeiros. O interesse no assunto está crescendo entre os investidores - principalmente os jovens, mulheres ou mais abastados. A pesquisa mostrou que os investimentos sustentáveis podem ter um desempenho tão bom quanto, se não melhor, do que os investimentos convencionais e podem ser especialmente eficazes para ajudar a reduzir o risco.

O desenvolvimento de uma expertise em investimento sustentável pode ajudá-lo a se conectar com seus clientes em um nível mais profundo, potencialmente levando a uma maior satisfação e retenção de clientes. Além disso, pode ajudá-lo a diferenciar sua prática e talvez adicionar um valor e um significado adicional ao seu trabalho.

Em conjunto com o Money Management Institute, a Morningstar, Inc. oferecerá cursos on-line sobre investimentos sustentáveis, com foco em ajudar consultores a entender o assunto e como incorporar a sustentabilidade em suas práticas.

Enquanto isso, aqui estão algumas dicas para você começar a desenvolver seu conhecimento sobre investimento sustentável:

 

4 maneiras de começar com investimentos sustentáveis:

 

1.       Mantenha-se atualizado sobre o assunto. Não é difícil encontrar relatórios acessíveis e de alta qualidade e visões gerais do campo. Você pode começar consultando os PRI - Princípios para o Investimento Responsável ou o US SIF: Fórum para Investimentos de Impacto Sustentável. Você pode encontrar meu trabalho no blog da Morningstar, Morningstar.com e no meu blog pessoal. Além disso, confira o que alguns de seus gestores de ativos preferidos estão dizendo sobre o tópico. Muitos gestores abordam o investimento sustentável de alguma maneira. Compare o que eles dizem e fazem com os gestores que se concentram exclusivamente em investimentos sustentáveis e de impacto.

 

2.       Use uma descrição que irá se conectar com seus clientes. As pessoas costumam usar vários termos para descrever essa abordagem de investimento: sustentável, ESG, impacto, responsável e assim por diante. Pode ser confuso. A boa notícia é que esses termos geralmente são usados de forma intercambiável. Escolha um termo que signifique algo para seus clientes e, em seguida, desenvolva um discurso descrevendo o que você quer dizer com isso.

Prefiro o termo "investimento sustentável". Ele se conecta ao conceito mais amplo de sustentabilidade, que eu acho que está despertando tanto interesse nesse tipo de investimento. Defino o investimento sustentável da seguinte forma: Investir sustentavelmente é incorporar considerações ambientais, sociais e de governança corporativa (ESG) nas decisões de investimento projetadas para ajudar a gerar retornos financeiros competitivos e de longo prazo, além de um impacto social positivo.

 

3.       Saiba o que seus clientes pensam sobre investimento sustentável. Alguns clientes já podem ter conhecimento e estão comprometidos com o investimento sustentável. Para estes clientes, você provavelmente precisará demonstrar um conhecimento especializado para dar-lhes a confiança de que você é quem pode criar e monitorar um programa de investimentos alinhado ao compromisso deles.

Outros clientes podem ter um interesse geral em investimentos sustentáveis, mas não são particularmente conhecedores ou comprometidos em investir dessa maneira. Eles podem querer o seu conselho sobre a adoção ou não dessa abordagem de investimento. Para estes clientes, pode ser necessário gastar mais tempo explorando o que está motivando os interesses deles e educando-os sobre o leque de possibilidades.

 

4.       Explore o interesse de seus clientes em investimentos sustentáveis - mesmo que não estejam perguntando. Seu cliente tem o perfil de alguém que possa estar interessado em investimentos sustentáveis? Eles são mais jovens ou têm um estilo de vida que sugira uma conexão com a sustentabilidade? Armado com o seu crescente conhecimento no tema, você pode explorar o interesse deles. Ao fazer isso, você pode demonstrar que "entende" quem eles são.

 

Colocando em prática seu conhecimento de investimento sustentável

Um consultor capaz de ajudar os clientes interessados em sustentabilidade a fazer a diferença com seu dinheiro pode ajudar a desenvolver um vínculo mais profundo. Ao ajudá-los a investir de maneiras que sejam significativas para eles, você está ajudando a dar-lhes uma identidade como investidor e uma maneira de se relacionar com seus investimentos. Essa conexão também pode ajudar a torná-los melhores investidores, com maior probabilidade de se concentrar no longo prazo e manter o foco quando os mercados caem.

Se você tem uma estratégia estabelecida, a adição de conhecimento em investimentos sustentáveis pode potencialmente ajudá-lo a reter ativos, à medida que seus clientes mais velhos repassam dinheiro para as gerações mais jovens.

Ainda está construindo sua estratégia? O desenvolvimento de uma experiência em investimento sustentável pode ajudar a atrair novos clientes - aqueles que estão escolhendo consultores pela primeira vez, bem como aqueles que estão se afastando dos consultores de seus pais ou cônjuges que simplesmente não os "entendem".

 

Artigo original em https://www.morningstar.com/insights/2018/06/13/sustainable-invest

 

About Author

Jon Hale

Jon Hale  Ph.D., CFA é o Head de Sustentabilidade da Morningstar.

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